اختبار الإجهاد.. بنك إنجلترا المركزي يراجع إجراءات البنوك لمواجة الصدمات
قال بنك إنجلترا المركزي، اليوم الإثنين، إن قدرة البنوك على التعامل مع ارتفاع سعر الفائدة المرتفعة ومرونة أقسام التجزئة لديها في مواجهة صدمات السوق ستخضع للتدقيق في اختبار الإجهاد هذا العام.
وذكر بنك إنجلترا في بيان له، اليوم الإثنين، أن النظام المصرفي في المملكة المتحدة يُخضع التمرين البنوك البريطانية الكبرى إلى ركود افتراضي متزامن عميق في المملكة المتحدة والاقتصادات العالمية، وانخفاض كبير في أسعار الأصول وارتفاع أسعار الفائدة العالمية، وضغوط منفصلة لتكاليف سوء السلوك.
وقال البنك في بيانه، أن يتم استخدام النتائج من قبل لجنة السياسة المالية FPC ولجنة التنظيم التحوطي PRC لتقييم الميزانيات العمومية للبنوك ومرونة النظام المصرفي في المملكة المتحدة، مما يضمن قدرتها على استيعاب الصدمات بدلًا من تضخيمها، وخدمة الأسر والشركات في المملكة المتحدة.
وأشار إلى أن الضغط ليس توقعًا للاقتصاد الكلي والأوضاع المالية في المملكة المتحدة أو في الخارج نتيجة للوضع الجيوسياسي الحالي وردود فعل الحكومة عليه، إنه سيناريو خطير ولكنه معقول لمخاطر الذيل ويهدف إلى اختبار مرونة البنوك البريطانية في مواجهة مجموعة من الصدمات الاقتصادية السلبية المادية.
وأوضح أنه يأخذ السيناريو في الاعتبار تقييم مخاطر FPC إنها أكثر حدة من الأزمة المالية العالمية لكل من المملكة المتحدة والعالم.
تضمنت اختبارات الإجهاد السابقة تأثير ارتفاع أسعار الفائدة في المملكة المتحدة. سيشمل اختبار 2022 أيضًا أسعار فائدة عالمية أعلى في مواجهة سلسلة من صدمات التكلفة العالمية والتضخم العالمي المرتفع والمستمر.
وذكر البيان أن العناصر الأساسية المختارة في السيناريو تشمل ما يلي:
- انخفض الناتج المحلي الإجمالي للمملكة المتحدة بنسبة 5٪ خلال العام الأول من السيناريو.
- الناتج المحلي الإجمالي العالمي انخفض بنسبة 2.5٪ خلال السنة الأولى من السيناريو.
- تضاعف معدل البطالة في المملكة المتحدة إلى أكثر من الضعف ليصل إلى 8.5٪.
- انخفضت أسعار العقارات السكنية بنسبة 31٪ خلال السنة الأولى من السيناريو.
- تنخفض أسعار العقارات التجارية في المملكة المتحدة في السيناريو بنسبة 45٪ من البداية إلى الحضيض.
- يصل التضخم إلى ذروته عند 17٪ في عام 2023 ويظل مرتفعًا باستمرار - بمتوسط يبلغ حوالي 11٪ في السنوات الثلاث الأولى من السيناريو.
- من المفترض أن يرتفع سعر الفائدة البنكي بسرعة إلى أعلى مستوى له عند 6٪ في أوائل عام 2023 قبل أن ينخفض تدريجيًا إلى أقل من 3.5٪.
