بعد زيادة البنك المركزي قيمة المعاملات.. كل ما تريد معرفته عن تطبيق انستا باي
تساءل الكثير من المواطنين عن تطبيق انستا باي، وذلك بعدما أعلن البنك المركزي زيادة حدود السحب لقيمة المعاملة من 50 ألف جنيه إلى 70 ألف جنيه، وزيادة الحد الأقصى اليومي للمعاملة من 60 ألف جنيه إلى 120 ألف جنيه، ورفع الحد الأقصى الشهري للمعاملات إلى 400 ألف جنيه، بدلا من 200 ألف جنيه.
ويرصد القاهرة 24 المعلومات اللازمة لمتابعيها حول تطبيق انستا باي، كأحد حلول المدفوعات الرقمية، وهو تطبيق معتمد من البنك المركزي للبنوك العاملة في مصر من أجل إجراء التحويل اللحظي للمدفوعات، وفيما يلي نعرض لكم تلك المعلومات.
ما هو تطبيق انستا باي؟
يعتبر تطبيق انستا باي ضمن تطبيقات المدفوعات الرقمية التي توفر إمكانية إتمام المعاملات الالكترونية لحظيًا طوال أيام الأسبوع، الأمر الذي يوفر السرعة والأمان والراحة بشكل أكبر مقارنة باللجوء إلى وسائل الدفع والتحويلات التقليدية.
طرق تحميل تطبيق انستا باي
انستا باي تطبيق يتم تحميله من خلال المتجر الإلكتروني المعتمد على جهاز التليفون المحمول، وهو جوجل بلاي على تليفونات أندرويد، أو أستوري أب على تليفونات آيفون، مع العلم أنه لا يتم تحميل التطبيق نهائيا من أي موقع غير معترف به.
البنوك التي تتعامل مع انستا باي
البنك الأهلي المصري وبنك مصر، والتجاري الدولي، وQNB مصر، وبنك الإسكندرية، وبنك مصر الخليجي (EG)، وبنك القاهرة، والبنك العربي، وهم البنوك الحاصلة على رخصة المدفوعات اللحظية في مصر حتى الآن.
مزايا تطبيق انستا باي
يتضمن التطبيق العديد من المميزات، ومنها إمكانية ربط جميع حساباتك البنكية في تطبيق واحد، وإتاحة تحويلات لحظية على مدار 24 ساعة أسبوعيًا، وإمكانية التحويل من الحسابات البنكية وبطاقات ميزة مسبقة الدفع، كما يتميز التطبيق بإتاحة التحويل لأي حساب بنكي أو محفظة إلكترونية أو بطاقة إلكترونية، فضلًا عن أن جميع التحويلات تتم تحت إشراف البنك الذي تتعامل معه لضمان سرية بياناتك.
آلية عمل تطبيق انستا باي
يتيح التطبيق التحويل إلى الحسابات البنكية أو بطاقات ميزة مسبقة الدفع باستخدام دلالة:
1- رقم الحساب أو رقم البطاقة.
2- رقم الحساب المصرفي الدولي IBAN.
3- رقم الهاتف المحمول لعملاء شبكة المدفوعات اللحظية.
4- عنوان الدفع IPA Adress، ويتم إنشاؤه بواسطة العميل لكل حساب مصرفي أو بطاقة ميزة مسبقة الدفع، ويتم تعريفه على التطبيق لتمكين العملاء من استقبال المعاملات المالية بدلالته لتسهيل عملة إجراء التحويلات من خلال التطبيق.
ويتم من جانب العميل حال رغبته في التحويل إلى رقم هاتف محمول اختيار حساب بنكي للتحويل إلى حساب أو بطاقة ميزة مسبقة الدفع، بدلالة رقم الهاتف المحمول المسجل بشبكة IPN، أو اختيار محفظة إلكترونية، للتحويل إلى رقم هاتف محمول مسجل عليه محفظة إلكترونية.
وبشكل مختصر، يمكنك استخدام عنوان الدفع اللحظي لاستقبال الأموال بدلًا من مشاركة رقم حسابك البنكي، كما يمكنك استقبال الأموال عبر هاتفك المحمول عن طريق ربط رقم هاتفك المحمول بحسابك الذي أضفته إلى انستا باي، وإذا كان لديك أكثر من حساب في تلك الحالة ستوجب عليك عبر إدارة الحساب تحديد حسابك الرئيسي الذي ستستقبل عليه الأموال عندما يقوم شخص ما بإرسال الأموال إلى رقم هاتفك المحمول.
الخدمات المتاحة حاليا من خلال تطبيق انستا باي
- تاريخ المعاملات.
- الاستعلام عن الرصيد.
- تحويل الأموال.
- إرسال واستقبال طلبات الدفع.
- كشف حساب مختصر.
الحسابات التي يتم التعامل عليها من خلال تطبيق انستا باي
1- الحسابات الجارية.
2- الحسابات الجارية الإسلامية.
3- حسابات التوفير بأنواعها المختلفة.
4- حسابات إسلامية استثمارية أفراد.
5- حسابات جارية فايدة بلس.
6- حسابات المرتبات.
حدود المعاملات الخاصة بخدمة التحويلات اللحظية لكل عميل من خلال تطبيق انستا باي
- الحد الاقصى للقيمة للمعاملة الواحدة تبلغ 50 ألف جنيه.
- الحد الاقصى اليومي لقيمة المعاملات تبلغ 60 ألف جنيه.
- الحد الاقصى الشهري لقيمة المعاملات تبلغ 200 ألف جنيه.
العمولات الخاصة بخدمة التحويلات اللحظية من خلال تطبيق انستا باي
تبلغ العمولات 0.5% بحد أدنى جنيه واحد وبحد أقصى 10 جنيهات، ويتم الاعفاء من رسوم الخدمة للمدفوعات الأقل من 500 جنيه وذلك بحد أقصى 5 عمليات شهريا، مع مراعاة تطبيق الإعفاء المقرر علي التحويلات المحلية من كافة العمولات والمصاريف حتي نهاية يونيو 2022.
خطوات التسجيل في انستا باي
- قم بتحميل التطبيق من play stor.
- ثم قم بتحديد رقم الهاتف المسجل لدى البنك.
- ثم قم بإنشاء حسابك الخاص وكلمة سر على انستا باي.
- قم قم بتحقق من هاتفك وحدد حسابك البنكي.
- ضيف حسابك وحدد عنوان الدفع اللحظي الخاص بك.
- وأخيرًا، أنشئ كلمة سر خاصة بحسابك.
